Осторожно: финансовая пирамида

11-02-2021, 16:18 | Общество

Большинство из нас прекрасно помнит громкие истории, связанные с финансовыми пирамидами. Люди, надеясь на легкую прибыль, вступали в сомнительные организации, обещавшие им баснословный доход, приглашали друзей и знакомых. Но всё всегда заканчивалось крахом пирамиды и зачастую потерей последних сбережений.

Несмотря на негативный опыт, некоторые продолжают доверять свои деньги подозрительным компаниям, всплывающим то тут, то там. Основатели пирамид, пользуясь низкой финансовой грамотностью своих «вкладчиков», придумывают своим детищам громкие и привлекательные названия: инвестиционная компания, инновационный проект и тому подобные. Предлагают приобрести акции или инвестировать в высокодоходное производство (строительство) криптовалюту и прочие заманчивые варианты.
Недавно в Татарстане прокуратура возбудила уголовное дело об организации финансовой пирамиды в отношении компании «Финико». Компания действует в нескольких регионах и в одном только Татарстане привлекла не менее 80 млн рублей, которые распределялись между организаторами по принципу пирамиды.
Как работает «Финико»?
Для завлечения «инвесторов» компания предлагает различные проекты: «CashBack сервис», «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы». Но, в основном, «Финико» позиционирует себя как «инвестиционная и полностью автоматическая для пользователя система генерации прибыли», которая «использует множество торговых инструментов и площадок для максимально безубыточной торговли на рынке цифровых, фиатных и ресурсных активов с высокой доходностью (до 8% в день)». Предлагается пассивный и активный методы получения дохода и реферальная система («приведи друга»). В Интернете имеется большое количество сайтов компании, проект активно продвигается в социальных сетях и на собственном канале в YouTube.
В то же время «Финико» даже не зарегистрирована в качестве юридического лица, ее клиенты перечисляют деньги физическому лицу. Обычно потом эти средства списываются на счета третьих лиц, обналичиваются через банкоматы и оседают в карманах создателей пирамиды.
Какие признаки финансовой пирамиды усматриваются в работе «Финико»?
– Обещание и агрессивная реклама на сайтах и соцсетях баснословных гарантированных доходов, в несколько раз превышающих рыночный уровень. Гарантирование высокой доходности, как известно, на финансовом рынке запрещено, если речь не идет о вкладе в банке.
– Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга (multilevelmarketing, MLM), когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников. Для участия в проекте нужно делать взносы.
– Привлечение денежных средств от населения для участия в различных «социальных программах», в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления, выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту. Причем основанием для приема денег от населения является договор займа или уникальный договор, не распространенный в финансово-хозяйственной сфере.
– Компания (ее сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до активной деятельности. Нет точного определения, чем она занимается, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель.
– Отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств, в соответствующих реестрах мегарегулятора фирма не состоит.
Комментарий
Александр Алексеев, исполняющий обязанности управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Калмыкия Южного ГУ Банка России:
– Информацию о признаках пирамиды в деятельности компании «Финико» Банк России в 2020-м году передал в правоохранительные органы. В конце минувшего года было возбуждено уголовное дело. Несмотря на это, некоторые люди все еще надеются заработать вместе с «Финико» и несут в нее деньги. Мошенники бравируют этим и продолжают свою деятельность, обманывая новых клиентов. И если вы идете у них на поводу, то фактически помогаете им, раскручивая пирамиду дальше. Мы призываем людей все-таки прислушиваться к экспертному мнению Банка России, информации правоохранительных органов: не доверяйте мошенникам, не способствуйте их обогащению за счет других людей. Помните, как бы красиво ни описывали деятельность пирамиды ее организаторы, вложив в нее средства, вы точно их потеряете.
Подготовила
Любовь Шагджиева

Видео