Число нелегалов на финансовом рынке выросло

Сегодня, 15:39 | Экономика, Общество

В 2025 году Банк России выявил в Республике Калмыкия шесть компаний и лиц с признаками нелегальной финансовой деятельности – на пять больше,
чем в 2024-м. Рост связан с расширением инструментов для поиска и получения информации об организациях и лицах, которые работают незаконно.
Чаще всего в регионе встречались так называемые черные кредиторы. В Калмыкии таких проектов было пять, три из них маскировались под легальных участников финансового рынка, незаконно используя наименования других организаций. Один частный кредитор выдавал людям займы под залог недвижимости (ипотеку). Еще одна компания выдавала себя за ломбард, ссужая людям деньги под залог имущества – ювелирных изделий, электроники, автомобилей.
«Выдавать потребительские займы имеют право только организации, включенные в реестр Банка России и отвечающие требованиям закона, – комментирует заместитель управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Калмыкия Южного ГУ Банка России Александр Алексеев. – Часто черные кредиторы заманивают клиентов выгодными условиями. Однако стоит помнить, что ущерб от обращения к нелегалу значительно больше. Они могут начислять завышенные проценты по займам, составлять договоры по своему усмотрению – например, без указания срока возврата денег, неправомерно использовать персональные данные своих клиентов. А если человек берет заем у нелегала под залог недвижимости, то он рискует потерять единственное жилье и столкнуться с незаконными методами взыскания, включая угрозы жизни и здоровью».
Также в прошлом году регулятор выявил в Калмыкии одну организацию, незаконно привлекавшую инвестиции граждан.
Напомним, что компаниям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать инвестиции физических лиц с августа прошлого года. За нарушение закона предусмотрена административная ответственность: штраф до 50 тыс. рублей для граждан, до 100 тыс. – для должностных лиц и до 1 млн рублей – для юридических. В отдельных случаях деятельность компании могут приостановить на срок до 90 дней. Эта мера направлена на защиту граждан, которых недобросовестные организации могут вводить в заблуждение, обещая высокую доходность или гарантированную прибыль.
Прежде чем подписывать договор инвестирования или займа, Банк России рекомендует проверять компанию в перечне организаций с выявленными признаками незаконной деятельности, а также в официальных реестрах участников финансового рынка Банка России. Эти перечни доступны на официальном сайте регулятора
В целом по России в прошлом году многие нелегальные проекты действовали онлайн. Они предлагали вкладчикам инвестировать в криптовалюту, завлекали новыми схемами с использованием искусственного интеллекта, втягивали в дропперство (опасную практику посредничества при выводе украденных денег).
По инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, которые принадлежали нелегалам финрынка. Материалы обо всех выявленных признаках нелегальной деятельности переданы в правоохранительные органы. По итогам рассмотрения этой информации по стране было возбуждено более 440 административных дел.
Подготовила
Любовь ШАГДЖИЕВА

Видео